O Brasil ocupa a posição de segundo país que mais tributa suas empresas, ficando atrás apenas de Malta. Não é à toa que o pagamento de tributos é uma das maiores dores de cabeça dos empresários brasileiros.
Por isso, adotar estratégias que assegurem o pagamento correto e eficiente de impostos é fundamental para manter a saúde financeira de um negócio.
E uma dessas estratégias é o planejamento tributário, que permite uma gestão mais assertiva e econômica dos tributos. Quer entender como essa ferramenta pode ajudar a reduzir os custos da sua empresa?
Leia este artigo até o final e descubra como aplicar o planejamento tributário de forma eficaz.
O que é o planejamento tributário?
O planejamento tributário, também conhecido como elisão fiscal, consiste em um estudo aprofundado para gerenciar o pagamento de impostos de forma eficiente e dentro da legalidade.
O objetivo principal é reduzir a carga tributária da empresa, mas também proporcionar um entendimento mais claro da estrutura do negócio.
No entanto, é importante não confundir elisão fiscal com evasão fiscal. Enquanto a primeira é uma prática legal que utiliza estratégias para reduzir impostos, a segunda é um ato ilícito, sujeito a penalidades severas.
A seguir, vamos explorar por que investir em um bom planejamento tributário é uma decisão estratégica para sua empresa.
Por que fazer um planejamento tributário?
No Brasil, a carga tributária corresponde a mais de 35% do PIB, um índice que impacta diretamente as empresas.
Apesar desse alto recolhimento, a população e os empresários muitas vezes não percebem o retorno esperado em serviços e infraestrutura.
Assim, para enfrentar essa realidade, é essencial conhecer profundamente as possibilidades de tributação. Um planejamento tributário eficiente oferece:
- Redução de custos: Minimiza as despesas relacionadas ao pagamento de impostos.
- Segurança financeira: Proporciona mais previsibilidade e organização para os planos de crescimento.
- Competitividade: Garante que sua empresa não esteja pagando mais tributos do que o necessário, mantendo-a competitiva no mercado.
Como fazer um planejamento tributário
1. Escolha do regime tributário
O primeiro passo para um planejamento tributário eficiente é a escolha do regime tributário correto.
No Brasil, existem três opções principais:
- Simples Nacional: Indicado para empresas com faturamento anual até R$ 4,8 milhões. Possui alíquotas progressivas e simplifica o recolhimento de tributos.
- Lucro Presumido: Recomendado para empresas com lucro contábil elevado. A base de cálculo do imposto de renda e da contribuição social é presumida, e o PIS/COFINS possui alíquotas fixas sobre o faturamento.
- Lucro Real: Ideal para empresas com altos custos operacionais e créditos fiscais significativos. Os tributos são calculados com base no lucro contábil real.
Cada regime possui suas particularidades, e a escolha deve ser baseada em simulações e análises detalhadas. Escolher o regime errado pode levar a prejuízos significativos.
2. Elaboração de um calendário de pagamento
A falta de organização é uma das principais causas de inadimplência fiscal. Por isso, é essencial criar um calendário detalhado para os pagamentos de tributos. Dessa forma, você evita atrasos e multas desnecessárias.
3. Busca por incentivos fiscais
Existem diversas políticas de incentivos fiscais no Brasil que podem beneficiar sua empresa. Alguns exemplos incluem:
- Programas estaduais: Como o INVEST e o COMPETE, que oferecem reduções significativas na carga tributária para empresas no Espírito Santo.
- Benefícios setoriais: Incentivos específicos para setores como tecnologia, exportação e sustentabilidade.
Explorar essas oportunidades exige um profundo conhecimento da legislação, por isso é recomendado contar com o suporte de especialistas.
Conte com especialistas para otimizar o planejamento tributário
O planejamento tributário é uma ferramenta essencial para garantir a competitividade e a saúde financeira do seu negócio. Contudo, é uma área complexa que requer conhecimento técnico e atualização constante sobre a legislação.
Na Nobres Advogados, temos experiência em ajudar empresas a reduzir sua carga tributária de forma legal e eficiente.
Entre em contato conosco e descubra como podemos auxiliar sua empresa a crescer com segurança e economia.
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